La conversación entre Kate del Castillo y
Joaquín "El Chapo" Guzmán no sólo refleja el acercamiento personal
entre ambos personajes, sino que el narcotráfico utiliza canales formales del
sistema financiero para sus operaciones.
En el intercambio de mensajes divulgado a inicios de la
semana pasada, el narcotraficante y su intermediario hablan de un número de
cuenta de Banamex para depositar dinero para adquirir un celular y también se
hace referencia a checar vía Oxxo.
Se detalla la cuenta 5204 1646 9276 3094 a
nombre de Javier Granados Flores y en otra parte de la conversación se
pide a su contacto que verifique la cuenta de la tienda de conveniencia.
Entre el 2012 y el 2015 aumentó la
población con acceso al sistema financiero, según datos preliminares de la
Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2015.
conversación se pide a su contacto que
verifique la cuenta de la tienda de conveniencia.
En el País existe la opción de adquirir una tarjeta de
débito Banamex-Oxxo, un producto denominado Saldazo.
Con 30 pesos, una credencial de elector y un teléfono
celular, se puede obtener una tarjeta de débito bancaria en dicha tienda y
recibir depósitos por hasta 15 mil pesos mensuales.
Nombre completo, fecha y entidad de nacimiento, domicilio
completo y número celular Telcel son los requisitos para obtener el plástico,
sin más preguntas ni documentos.
Para especialistas, con este tipo de cuentas, que se
permitieron a partir de la reforma financiera de 2013, se buscó extender los
servicios financieros a más sectores de la población, aunque en el camino
podrían haber abierto la puerta a potenciales operaciones de lavado de dinero.
"El tema con esas tarjetas sin duda es que son un
instrumento que puede utilizarse para lavar dinero.
"Hay un riesgo de micro operaciones que se
conviertan en un volumen elevado que se utilicen para lavar dinero (...) el
riesgo mayor es que se utilice ese mecanismo para introducir recursos de
procedencia ilícita al sistema financiero", señaló Federico de Noriega,
especialista en temas de lavado de dinero de la firma Hogan Lovells.
Según la regulación vigente, explicó, el banco emisor de
esas tarjetas debe realizar avisos a la Secretaría de Hacienda cuando los
depósitos realizados en ellas exceda de 47 mil 110 pesos.
Además, de acuerdo con información de la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF) de la dependencia, a partir de ese monto el
emisor de la tarjeta debe realizar prácticas de identificación del cliente.
Por lo anterior y debido a la baja transaccionalidad de
algunas tarjetas, sus operaciones estarían fuera del radar de la UIF.
De Noriega añadió que ese tipo de instrumentos, además de
ser un área posiblemente vulnerable de la Ley antilavado, carece de otros
mecanismos de seguridad.
La tarjeta Saldazo no genera estados de cuenta que
lleguen al domicilio del usuario, aunque puede conocer sus movimientos y saldo
a través del celular.
Como producto financiero han sido un gran éxito ya que
según información de Femsa (corporativo de Oxxo), en la actualidad se abren 40
mil cuentas nuevas por semana y ya tienen más de 2 millones de clientes.
Fuente.-
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